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La Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti continua la sua corsa per intraprendere azioni coercitive contro le aziende legate alle criptovalute dopo che l’agenzia ha emesso un Wells Notice a Robinhood Crypto (RHC), il braccio di criptovaluta della società di intermediazione azionaria Robinhood.
Il watchdog dei titoli statunitensi si prepara a citare in giudizio Robinhood Crypto per violazioni della legge sui titoli
Lunedì la società ha confermato di aver ricevuto una notifica da parte dell’autorità di regolamentazione finanziaria di una possibile violazione della legge sui titoli e di una conseguente azione coercitiva. Tuttavia, Robinhood sostiene che la sua quotazione in criptovaluta non costituisce titoli.
L’avviso Wells della SEC solleva preoccupazioni sulle quotazioni di criptovalute di RHC, sulle pratiche di custodia e sulle operazioni generali della sua piattaforma di trading. L’azienda dietro la popolare app per il trading di azioni e criptovalute potrebbe dover affrontare ingiunzioni, sgravi o sanzioni pecuniarie civili.
In una dichiarazione, il responsabile legale di Robinhood, Dan Gallagher, ha affermato che l’intermediazione è rimasta delusa dalla mossa della SEC e che i funzionari della società “credono fermamente” che le risorse digitali elencate sulla sua piattaforma non possano essere considerate titoli.
Le aziende crittografiche chiedono alla SEC di rivedere le sue regole relative alle criptovalute
I funzionari di Robinhood hanno dichiarato che saranno preparati per l’indagine della SEC, ma hanno cercato una guida normativa più chiara per la gestione delle risorse crittografiche attraverso precedenti sforzi di registrazione.
Il tentativo della SEC di citare in giudizio Robinhood segue una tendenza in cui l’agenzia ha intrapreso un’azione normativa simile contro altre entità nel settore delle criptovalute, come scambi come Uniswap, Coinbase, Kraken e Binance.
Per determinare se un asset è coperto dalle leggi sui titoli, la SEC si basa sul test di Howey articolato dalla Corte Suprema degli Stati Uniti nel 1946. Il test viene utilizzato anche per determinare se determinate transazioni finanziarie si qualificano come contratti di investimento.
I sostenitori delle criptovalute sostengono da tempo che le criptovalute non soddisfano gli standard richiesti dal test e hanno chiesto alla SEC di rivedere le regole per prendere in considerazione le caratteristiche uniche dell’asset class digitale.
I problemi di lunga data di Robinhood con i regolatori finanziari statunitensi
Questa non è la prima volta che Robinhood è sottoposto a un controllo normativo.
Nell’agosto 2022, la divisione cripto di Robinhood è stata multata di 30 milioni di dollari dal Dipartimento dei servizi finanziari di New York (NYDFS) per “fallimenti significativi” nelle aree delle normative antiriciclaggio e di sicurezza informatica.
Il NYDFS ha affermato che i programmi di sicurezza informatica e antiriciclaggio adottati dall’intermediazione avevano “personale inadeguato” e non disponevano di risorse sufficienti per affrontare i rischi correlati. Il regolatore ha inoltre affermato che Robinhood Crypto non è riuscita a passare tempestivamente da un sistema di monitoraggio delle transazioni manuale a uno automatizzato più adeguato alla sua base di utenti e al volume delle transazioni che gestisce.
Allo stesso modo, nel 2020, Robinhood ha accettato di pagare 65 milioni di dollari alla SEC per risolvere un’indagine su clienti fuorvianti. Il garante dei titoli ha accusato la società di aver ingannato i clienti su come l’app di trading ha guadagnato denaro e di non aver fornito la migliore esecuzione delle operazioni promessa.
L’anno successivo, Robinhood è stata multata di 70 milioni di dollari dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) per interruzioni a livello di sistema e pratiche commerciali e di comunicazione fuorvianti. Le sanzioni erano legate a guasti tecnici riscontrati dagli utenti della piattaforma nel marzo 2020 e alla mancanza di due diligence da parte della società prima di approvare i clienti a effettuare operazioni di negoziazione di opzioni e a fornire informazioni fuorvianti su vari aspetti del trading.
La FINRA, un organismo di autoregolamentazione che supervisiona le società di intermediazione e i loro rappresentanti registrati, ha multato Robinhood di 57 milioni di dollari e ha ordinato alla società di pagare quasi 13 milioni di dollari come restituzione ai clienti per i danni causati.
Robinhood offre trading di criptovalute ai suoi utenti dal 2018, ma la piattaforma ha dovuto rimuovere alcuni token dalla lista dopo aver ricevuto un mandato investigativo dalla SEC riguardante i suoi servizi di quotazione e custodia.
Attualmente, l’app supporta il trading e la custodia di 11 criptovalute: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL), Dogecoin (DOGE), Shiba Inu (SHIB), Stellar (XLM), Ethereum Classic (ETC), Chainlink (LINK), Uniswap (UNI), Zcash e Bitcoin SV (BSV).
