Binance US, de Amerikaanse vleugel van ‘s werelds grootste cryptocurrency-exchange Binance, wordt geconfronteerd met een ongekende crisis in het land nadat verschillende staten hun licentie voor geldtransmissie hebben ingetrokken of geweigerd.
Amerikaanse staten, waaronder Florida en North Dakota, weigeren zaken te doen met Binance
De Amerikaanse staten North Dakota, Alaska, Florida, Maine, North Carolina en Oregon weigeren de crypto-exchange te voorzien van een licentie waarmee deze geldtransmissieactiviteiten kan uitvoeren, waaronder het ontvangen van geld of cryptocurrency om naar een locatie binnen het land te sturen. of buiten de Verenigde Staten namens iemand anders.
De actie lijkt voort te komen uit nalevingsproblemen en juridische problemen in verband met de oprichter en voormalige CEO van Binance, Changpeng ‘CZ’ Zhao, die momenteel een gevangenisstraf van vier maanden uitzit in de VS wegens het overtreden van de antiwitwaswetten.
Op 17 juni gaf de commissaris van het North Dakota Department of Financial Institutions een verklaring af waarin werd uitgelegd waarom het besluit was genomen. Het bureau constateerde dat BAM Trading Services, Inc., zakendoend onder de naam Binance US, de staatswetten niet naleefde, en de meerderheidsaandeelhouder en ‘controlepersoon’, Changpeng Zhao, pleitte schuldig aan misdrijf wegens het overtreden van de AML-wetten.
De straf van Zhao maakt deel uit van de schikkingsovereenkomst van Binance met het Amerikaanse ministerie van Justitie (DoJ). In november stemde de cryptobeurs ermee in om het ministerie van Justitie 4,3 miljard dollar aan boetes en straffen te betalen, terwijl CZ schuldig pleitte aan schendingen van de Bank Secrecy Act.
Binance loopt het risico de Amerikaanse markt te verliezen
Andere staten hebben ook regelgevende maatregelen genomen tegen Binance US, daarbij verwijzend naar nalevingsproblemen. Na Zhao’s schuldige pleidooi voor het overtreden van federale financiële wetten, schortte Florida de vergunning voor het overmaken van geld van het bedrijf op. Binance US heeft zijn hoofdkantoor in de Sunshine State.
Vorige maand oordeelde een hof van beroep echter in het voordeel van Binance en stelde dat de toezichthouders in Florida op ongepaste wijze de crypto-uitwisseling in de staat hadden geblokkeerd. De rechter bekritiseerde de autoriteiten omdat ze de opschorting niet rechtvaardigden, en benadrukte het financiële risico dat hun beslissing voor klanten met zich meebracht.
Zoals de zaken er nu voor staan, kan Binance de activiteiten in Florida hervatten, maar wordt elders nog steeds met regelgevingshindernissen geconfronteerd.
Begin januari besloot Alaska de geldzenderlicentie van Binance US niet te verlengen. Dit werd gevolgd door het feit dat North Dakota de vergunning op 23 januari opschortte, en Maine weigerde deze op 29 januari te verlengen. Later in april sloten Connecticut en Oregon zich aan bij de gelederen door de licentie van Binance op te schorten en in te trekken.
Afgelopen mei heeft Binance zijn wereldwijde personeelsbestand met ongeveer 20% ingekrompen, wat gevolgen had voor meer dan 1.000 werknemers. Vervolgens kondigde Binance US in september aan dat meer dan 100 personeelsleden hun baan zouden verliezen. Onder de vertrekkers bevond zich CEO Brian Shroder, die zijn functie neerlegde na regelgevende maatregelen tegen het bedrijf.
Binance wijt zijn tegenslagen aan het harde optreden van de Securities and Exchange Commission (SEC) tegen de cryptosector. Een woordvoerder van het bedrijf verklaarde dat de agressieve inspanningen van de effectentoezichthouder om de sector te ondermijnen een tastbaar effect hadden op de werkgelegenheid en innovatie in Amerika.
Tijdens de juridische procedure uitte de SEC zijn bezorgdheid over het gebrek aan medewerking van Binance bij het ontdekken van zaken. De financiële waakhond beweerde dat het moederbedrijf van Binance US onbegrijpelijke screenshots had ingediend en niet-ondertekende en ongedateerde documenten had verstrekt.
De gevolgen van deze beslissingen zijn enorm en kunnen gevolgen hebben voor de hele Amerikaanse crypto-industrie. Andere staten waar Binance nog steeds actief is, zouden dit voorbeeld kunnen volgen en ertoe kunnen worden aangezet de activiteiten van andere cryptobedrijven onder de loep te nemen.
De actie van de Amerikaanse regering tegen Binance kan wereldwijd gevolgen hebben
Bovendien kunnen de investeerders en gebruikers van Binance het vertrouwen in het platform beginnen te verliezen. Dit zou kunnen leiden tot een afname van de handelsvolumes naarmate deze naar concurrerende beurzen migreren. De actie van de Amerikaanse overheid zou toezichthouders in andere landen kunnen beïnvloeden om hun toezicht op de activiteiten van Binance te intensiveren.
Eerder dit jaar werd Binance uit India opgestart omdat het zich niet aan de financiële wetten van het land hield. In april kondigde de cryptobeurs aan dat het terugkeerde naar een van zijn grootste markten door zich te registreren als entiteit bij de Financial Intelligence Unit (FIU), die toezicht houdt op de handel in virtuele digitale activa.
Binance stemde ermee in om te voldoen aan alle toepasselijke wetten, waaronder de Prevention of Money Laundering Act (PMLA) en het VDA-belastingkader. De cryptogigant zal een boete van $2 miljoen betalen voor zijn overtredingen.
